开发效率提升4倍，统计效率提升80%，零代码助力央企租赁“精益管理”

一、企业简介

海发宝诚融资租赁有限公司（原“中远海运租赁有限公司”，下称“海发宝诚”或“公司”）总部位于上海，2013年8月注册成立，2014年7月正式获得商务部、国税总局审批核准的第十二批内资融资租赁试点资格。

公司成立至今，已累计为超过3300家企业客户提供了融资租赁、商业保理等综合金融服务，为超过2万家小微企业、12万个人客户提供汽车金融相关服务，持续赋能实体经济，推动企业、产业及新经济向高端价值链进化。

二、业务需求和挑战

金融行业业务信息密集

融资租赁业务是一种比较常见的非银行金融业务，由出租人根据承租人对供货人和租赁标的物的选择向供货人购买租赁标的物，然后租给承租人使用的一种销售方式。

金融属于信息密集型行业，业务及客户资料需要高度保密，对于核心业务相关的系统一般以自研为主，不适用外部工具。

IT资源难以精准匹配业务需求

在以核心系统自研为主的金融行业，往往一个需求从诞生到上线主要遵循公司自身固定的制式流程，总体实现的过程较为冗长。

其中最常遇到的痛点是在需求沟通阶段，由于需求部门对IT技术掌握得不够专业，信息无法精准传达。而科技部对业务往往不够清楚，导致反复沟通、修改。公司目前共有23个部门，在IT资源相对有限的情况下，用户提出需求后往往会面对需求排队实现的情况。

原有系统存在未覆盖的场景和人员

随着公司发展，难免会遇到原有系统覆盖不到的场景。以合同电签为例，目前的系统难以处理非标合同。除此之外，业务侧、管理侧还有多个业务场景、内部管理场景亟待线上化。

人员方面，公司的员工由正编人员和项目合作人员构成，分别处于不同的组织架构中，如何建设一套权限分明且跨组织的系统也成为了公司数字化转型需要解决的问题。

三、解决方案

最早基于处理复杂报表和看板的需求，从数据处理的专业性角度，海发宝诚选择了帆软FineReport工具后，一直深度使用至今。

面对新的数字化需求，公司总经理了解到零代码产品“简道云”，于是秉持着开放的心态，科技部在一个月快速试用中，依靠“简道云”搭建了党建管理（驾驶舱）、渠道管理等场景并成功上线。

经过一年时间的深度使用，公司逐渐形成了对零代码的独特理解和定位，并在此基础上将零代码“内化”成为“鲸速云”，目前已累计搭建71个应用，服务前、中、后台17个部门，完成需求落地70余项。

为了匹配公司数字化转型战略，公司还与简道云合作，首次开展了全公司性的人才技能大赛——第一届“鲸创杯”数智技能大赛——鲸速云杯赛。

大赛在通过“培训+竞赛”的模式，鼓励员工学习并运用基础的零代码技术去解决一些部门、岗位的基础性问题，输出和落地一些信息化的小工具，为公司未来数字化向自身成熟系统建设发展起到孵化作用。

三、典型场景

场景一：零售小微审批——赋能创新业务，互联内外部数据保驾护航

汽车金融业务是海发宝诚创新业务的重要方向之一，不同于公司服务的其他领域，汽车行业企业多以小微企业为主。零售小微租赁业务的难点在于金额小、频率高、时效性要求高，同时风险高、融资难度大。

为了可以第一时间在创新业务接洽期间就及时反馈给用户相对精准的预审结论，进一步把控好后续提报进核心业务系统的业务数据质量，公司创新性地决定通过简道云自主构建零售小微预审批应用。

应用将获客信息、证照资质等尽调报告核心评判要素，实现从业务经理移动提交到风控经理线上化预审批的全流程，填补了租前预审这块的数字化空白。

为了提高风控经理的审批精准率，海发宝诚通过API接口功能自主开发，实现将公司大风控数据模型报告中的决策报告、天眼查数据、中邦数据、法海数据、百融报告、微风企报告、中登报告等与应用对接，展示在审批流程里，供风控经理直接查询和参阅，不需要再额外打开其他系统。

此外，海发宝诚还搭建了零售小微审批数据看板，方便实时查看业绩进度，查询单笔业务的详细信息。

零售小微审批将海发宝诚核心系统未覆盖的创新业务租前预审场景实现了线上化，实现快审快评、简化审批审核场景从无到有的搭建，打通了系统之间的数据传递，实现了对核心业务系统的补足。

应用上线9个月以来，审批效率提升到最快3天全流程完毕，累计进件455笔，累计完成授信审批金额16亿元。

场景二：展业管理——助力金融行业多样化展业更进一步

传统融资租赁业务的展业，往往还是业务经理线下拜访客户的模式，过程中往还会参与到各类线下展会、品牌方活动、其他金融渠道对接等。

如何在活动中高效、清晰地向客户介绍海发宝诚的业务，促成合作，成为了业务营销侧的一项课题。

为提高展业效率，以酒店融资业务展业为例，海发宝诚设计了一张《远海宿融业务指引》表单，该表分为政策指引和额度测算两个部分。

其中政策指引是一份包含公司介绍、产品介绍、准入政策、审批流程、常见问题等模块的图文介绍，让公司客户能快速了解公司和业务情况。

而额度测算表则方便意向客户、潜在客户在填写了自身要素信息后，能够立刻得到一个初步的可授信额度，加深其进一步沟通合作的机会。

通过公开发布的形式，外链和二维码都可以轻松推送给客户。基于预设的公式帮助客户初步测算融资额度后，通过按钮交互引导客户添加业务经理微信，展业的效果事半功倍。

展业管理应用通过外链的形式，赋能了业务人员线下的业务开展，辅助收集商机，在潜在客户与成为目标客户的过程之间，搭建起了一座清晰指引的线上获客新“桥梁”，给金融行业多样化展业提供了新的思路和实践。

场景三：信息资源申请、动库及各类评审——内部流程优化，企业互联实现数据留痕

除了上述业务侧的典型应用外，海发宝诚也搭建了各类赋能内部、优化管理的应用。如科技部内部信息系统资源的申请、数据库修数、抽数、需求评审、开发评审等。

由于是部门内部的请示事项，往往没有对应的业务系统定制化支持该类线上流程，因此公司使用简道云将部门内部的各项线下审批申请事项“线上化”，通过统一的系统入口实现管理的优化，并且各环节动作留痕可追溯。

基于简道云企业互联功能，为部门外的项目合作员工设置了互联组织，解决了项目合作员工和组织架构内的员工在统一系统内协作的问题。

值得一提的是，该应用下的各流程表单是由业务部门学习简道云后自行搭建，充分发挥了零代码开发低门槛和敏捷的优势，省去了业务人员和科技人员沟通需求的过程，激发了员工的创新动力。

目前，通过组织线下基础功能培训、翻转课堂、线上高级组合功能课程、举办数智技能大赛等形式，公司已经培养了10多名子管理员。他们已经自主搭建了27个应用/场景，通过共创提升公司平均数字化水平，更大程度地扩展了IT的服务边界，缓释了部分内部资源，解决了大量“部门级”的数字化需求，以最低成本、最快速度实现了最多的场景，让大家明显感受到了业务的更新、科技服务的改善。

场景四：非标合同电签管理——处理临时性短期需求新方案

外部环境的快速变化驱使着公司业务也要跟上变化，但难免还是会遇到公司电签服务平台无法处理的非标业务合同的情况。

过去，如果新的变化对应业务系统尚未改造完毕，业务经理只能通过线下修改合同，打印纸质版合同，前往客户处进行“面签”处理，处理时长和花费成本甚至会达到线上签约标准合同的10倍。

以服务用户、提高用户满意率为首要目的，海发宝诚使用简道云智能助手和数据推送功能实现了最小开发成本的解决方案，完成了电签平台的补充。

首先，根据合同审核要求设计流程表单，通过智能助手功能，将流程审批完成的动作作为触发条件，把通过审核的合同写入基于电签平台设计的普通表单中，再通过Webhook功能将数据推送到公司电签平台中，实现合同电签闭环。

该应用填补了公司电签平台处理非标合同的短板，借助零代码敏捷开发的优势快速验证了业务逻辑，作为传统业务系统开发的补充方案，在最短的时间内满足业务端的需求。自5月上线以来，已完成75笔非标合同签署，涉及项目总金额达千万元。

场景五：日志告警——全链路日志平台构建完整运维闭环

在非标合同电签管理搭建逻辑基础之上，针对公司日志平台存在的问题，海发宝诚尝试通过集成链路追踪工具，形成更为科学的日志平台架构设计，目标构建完整运维闭环，解决各应用服务间调用链路复杂导致的难以定位故障的痛点问题。

首先，通过API功能将简道云与日志平台系统打通，一旦日志平台出现异常告警，满足告警条件，系统会直接把预警信息写入到用鲸速云设计好的预警工单表中。工单表通过user name关联直接触发待办，推送给相应的处理人员。

问题处理完以后，员工提交流程并走完全程后，系统会通过智能助手和数据推送功能，将信息再推回外部日志平台系统，从而形成完整的问题处理运维闭环。

通过企业互联功能，系统也可以直接向项目合作人员触发待办，形成运维问题待办工单。

通过建立全链路日志平台完整运维闭环的过程，可以更好地管理和解决告警，提高故障响应的效率，并及时发现和解决问题。现在，系统故障问题定位耗时从半小时缩短到三、五分钟，系统支持人员投入减少一半以上，整体运维效率显著提升。

场景六：数字档案室——仪表盘呈现助力获评“上海市示范数字档案室”

建设数字档案室是新形势下企业数字化转型升级、提质增效的重要手段。在上海市档案局的支持、中远海运集团的关心指导下，海发宝诚组建了数字档案室建设项目小组，由公司总经理亲自统筹组织建设工作，并多次对档案数字化转型工作思路和方向进行指导批示。

项目小组在最后的可视化呈现效果上，使用仪表盘搭建了“数说档案”看板，对标《上海市数字档案室建设评价办法》中涉及基础设施、应用系统、数字档案资源、保障体系、服务绩效、工作亮点6大模块、25项内容、70项指标。

数字化档案室帮助公司构建了多元融合的档案管理生态链，有效提高海发宝诚档案管理的效率和水平。在2022年底上海市档案局组织的测评中，最终认定海发宝诚数字档案室达到“上海市示范数字档案室”建设要求，正式批准海发宝诚为全市第20家“上海市示范数字档案室”。

场景七：门户页面建设——单点登陆与待办集成，融入公司数字化体系

门户页面承载着公司各个业务系统的入口，展示公司最重要的信息。作为公司数字化系统中的重要一环，通过简道云搭建的“鲸速云”也被设计在门户的快捷入口栏目中。

通过单点登录功能，海发宝诚将“鲸速云”集成在公司门户页面，并将“鲸速云”系统中每位用户自己的待办展示在门户首页最显眼的位置。用户可以点击待办标题可以跳转进入流程，也可以进行流程查询、批量审批等操作。

通过门户页面建设，公司实现了数字化系统的入口统一、待办统一，将内化的“鲸速云”融入到了公司数字化体系，提高了员工处理待办的速度，极大改善了用户体验，避免了传统数字化转型中容易出现的数据孤岛现象。

场景八：党群驾驶舱

随着公司党建数字化转型地不断深入，当各种静态信息数据和行为数据积累到一定程度，这些数据的可视化便逐渐成为需要重点关注的需求。例如公司党群工作部一直在做的“点赞激励”，仅仅通过人为地分析数据，只能得到哪些员工被点赞次数最多，获取的数据相对有限，而对于员工被多次点赞的问题导向意识却被忽略，而关于这一点的数据分析恰恰才是最重要的，能够反映出部门所存在的问题等。

海发宝诚通过简道云的仪表盘功能实现数据可视化。实现党组织、党员行为轨迹、文化理念执行情况、党费、党建工作经费、工会经费的实时展示；通过实时数据监测，对相关行为轨迹、预决算运行情况进行监督、分析和预测，及时发现问题，并进行干预和针对性管理，确保组织运行规范、党员管理到位、文化执行到位、经费资源配置优化。

系统将党群信息动态呈现，覆盖党群管理核心工作场景，辅助管理者实施精准的干预和管理，提高工作针对性、工作效率和质量，更好地推动党群脱虚向实。

四、总结与展望

需求实现效率提升

自2022年6月起，零代码鲸速云作为海发宝诚数字化转型探索迈出的一步，有效地解决了一些“烟囱式”特定场景需求或“模糊需求”，通过先行搭建，让跨部门用户实现边使用边逐渐明确需求的新的交付方法。

通过审批流上云，原来平均1-2周的常规审批缩短到1—2天，项目数据与核对时间从几天降低为0，实现了同步实时查看；

通过信息动态呈现、自动运算归集等功能，提高数据统计效率80%，优化业务流程，减少了20%以上的重复性工作。

降本增效显著

鲸速云作为降本增效的创新支撑之一，累计完成需求落地70项，涉及前中后台17个部门，需求平均搭建实现为3人天，相较传统项目组开发效率提升4倍，人天及项目组团队综合成本节约约1/3，助力公司数字化转型建设中形成了初步的数字化创新矩阵。

来自简道云官方2022年的数据统计，鲸速云为公司节省了约8.2万小时，节省了约4600万元，ROI达到了29.3。