世纪源：简道云构建金融信息服务机构的核心业务，实现客户关系的全流程跟踪

企业简介

武汉世纪源金融服务有限公司（下称“世纪源”）是一家实力雄厚、品牌卓越、专业从事金融信息服务的机构。

公司成立于2008年，专注住房/商铺按揭贷、工业厂房按揭贷、个人房抵经营贷、个人房抵消费贷、企业信用贷、个人信用贷、企业房抵经营贷、办公/公寓抵押贷等金融贷款信息服务。

多年来秉承诚信经营、客户为先的服务理念， 珍视每一位客户的满意度，为客户提供优质贴心的服务，并在市场上获得良好的口碑。深耕武汉本土金融市场17年以来，已服务房产门店2100余家，服务中小微企业2万余家，累计服务贷款客户超10万，累计贷款投放量超400亿元，合作省分行、室内银行共计23家。

目前，已在江夏、阳逻、黄陂和蔡甸设立多家分公司，业务遍布整个湖北省。多年来、公司与各大银行保持深度合作关系，连续多年贷款投放量在多家银行排名第一，业内口碑良好。

1 业务需求/挑战（面临的挑战/痛点/问题，或由此带来的应用需求）

1.1信息需求多且杂，定制开发成本高

世纪源作为一家深耕金融行业的服务型公司来说，核心业务板块在行业内做的非常出众，成立十七年来给数以万计的客户带来了稳定且健康的金融服务，但是公司在信息化上起步稍慢，目前还处于数字化转型阶段。在引入简道云之前，公司的对外业务、内部管理基本还都是停留在excel或纸质单据上，每个部门的员工积累了很多信息化需求，比如财务想有一个财务管理系统，能帮助他们自动核对客户的应收实收和对员工自动计算薪资；产品希望能构建一套系统，让所有产品经理能共享最新的银行产品政策；人事需要更加智能化的系统帮助做好人员档案的管理，自动联动入转调离后更新员工状态，同时做到合同到期提醒等。这些需求如果一个个找系统去购买或定制化开发，整个成本会非常高，项目周期也会很长，同时多个系统之间的数据还不能直接互通，比如把销售回款数据传入人事系统中做到业绩的计算。

1.2 银行产品变化快，系统需能灵活调整

在金融服务这个场景下，每个银行政策、大纲、落地细则、贷款利率、还款方式以及银行客群都不一样，甚至一个银行的不同支行内容也不一样。顾客如果直接对接银行，可能因为某个点不匹配就被拒之门外，客户自己需要再去找其他银行咨询。世纪源正是为了解决贷款信息难理解，贷款办理周期长的问题而成立的专业公司，但是长久以来公司内部一直是用文档来记录每个银行的产品政策，或者说产品经理用“人脑”来记忆，这样的方式一个是对产品经理的要求比较高，需要他们能把几十家银行的产品牢记于心，一个是对公司内部资料的协同管理有很高的要求，因此对信息化系统的需求迫在眉睫，需要借助一款系统快速录入个性化的产品信息，同时支持多人共享共同调整。

1.3 计薪算薪耗时费力，excel公式复用困难

以往每月算薪都是由财务拉出很多张excel，结合每个员工的基本工资，销售业绩，绩效信息等，配置各种跨表计算公式得到，整个过程可能要消耗2-3个人力3天时间，并且到下个月可能还需要再重复一遍操作，可复用性比较差。所以公司在探索这样的一款软件能打通销售相关的业务数据，考勤相关的数据等，一次制定规则，每月自动生成，真正的对财务部门实现降本增效。

2 解决方案

在公司的系统选型阶段，简道云因其“零代码”的特性成功引起了注意，开始用简道云实现一些简单的业务收集表单。首先是自定义搭建了一套个性化的【业务管理系统】，将分散在各个产品经理手上的银行产品都统一的归纳到简道云中，同时根据细化到字段的权限配置，让每个产品经理都有特定内容的调整权限，真正实现了资源的共享和协同管理。接着是用系统将客户上访到签单的全流程管控起来，因为世纪源已有一套尘锋SCRM系统，所以客户前期的收集和对接还是基于尘锋和企业微信来实现，后续客户实际的推进，签约等环节则是在简道云中完整覆盖。

简道云除了“零代码”的特性外，另一个重点特性则是“平台”，也就是说简道云不仅仅可以做客户的签单流程，后续想要对产品经理做业绩的自动计算乃至所有员工的薪酬统计，世纪源也通过简道云来实现了，对于财务部门来说节省了很大的人力和时间成本。

目前世纪源已经通过简道云构建了多套企业级信息化系统，并结合已有的一些办公软件，打造了公司特色的信息化架构。

3典型应用场景

3.1 业务管理系统

问题：核心业务板块之前一直没有合适的信息系统来承载，客户上访时，需要根据客户的需求从“大脑”里检索匹配的方案或者拿出文件查询，记忆里的方案不能百分百保证正确，之前的文件也有可能跟银行最新的政策有偏差。同时一个客户从需求挖掘到最终的签约或流单的全流程也没有一个系统留痕和查询。

解决过程：

价值：上线【业务管理系统】之后，极大的增强了企业的客户管理能力，也强化了客户上访的方案匹配能力，财务人员不再需要人工汇总计算收支数据，领导层在电脑、在手机、在pad上都能快速的查询和监控各环节的执行情况，让数据真正成为了企业的生产力。

3.2 人事管理系统

问题：人事管理在企业管理中处于战略核心地位，是组织获取竞争优势的关键要素。缺乏专业的人事管理系统，可能会导致公司陷入“低效-高风险-低满意度”的恶性循环，而引入系统化工具不仅是合规要求，更是提升竞争力的关键。尤其在数字化转型加速的背景下，企业需提前规划，避免因管理滞后而错失发展机遇。

解决过程：

价值：上线简道云人事管理系统后，公司实现了人力资源管理的全面数字化升级，显著提升了运营效率与管理质量。系统集成的实时数据分析模块（如员工流动率、绩效分布、人力成本占比）为管理层提供了动态决策支持，帮助优化组织架构与人力配置。最终，企业不仅规避了劳动合规风险，还通过透明化的人才管理机制增强了员工满意度与组织凝聚力，为可持续发展奠定了坚实基础。

4．总结与展望

总结：世纪源在跟简道云合作的两年来，非常认可简道云的灵活度，公司的搭建人员和简道云技术人员一起研究，互相探讨，解决了很多实施中的问题，最终能够成功在企业内推广使用，离不开世纪源几位老师的大力参与。

信息架构展望：

内部推广展望：公司的简道云负责人着手梳理在简道云中已搭建的所有业务逻辑，形成一份专有的使用文档，在企业内部全员推广，这不仅会对现有员工产生极好的指导学习作用，同时对未来可能会参与到简道云开发中的员工来说也是非常宝贵的数字化经验。