业法融合数字化合规管理平台 —— 助力中小型国有企业破解数字化与合规困境

1.企业简介

服务对象：遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司

遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司（以下简称 “遵义国资投融”）成立于 2007 年 9 月 20 日，是由遵义市人民政府批准设立的市属国有企业，注册资本 81.634 亿元，主营资产运营、产业投资及项目开发三大核心业务，承担区域内国有资产保值增值、重大项目投融资等重要职能。

企业当前呈现 “规模大、痛点集中” 的特点：一方面资产经营规模大，业务覆盖资产租赁、项目投资等多领域；另一方面存在 “零数字化基础、合规问题较多、跨部门协同低效” 等典型中小型国企困境，核心业务（如资产台账管理、合同履约跟踪）长期依赖线下方式，亟需系统化方案实现业务与合规的协同管理。

方案提供方：贵州小可律师事务所

贵州小可律师事务所（以下简称 “小可律所”）是专注于 “法律 + 数字化” 融合服务的专业机构，核心团队具备多年企业合规与数字化落地经验。针对中小型企业 “懂法不懂业务、懂业务不懂合规、数字化成本高” 的痛点，律所创新提出 “业法融合” 服务模式，将法律合规要求嵌入企业业务流程，通过数字化平台实现 “业务线上化、合规流程化、数据一体化”，已帮助多家中小型国有企业完成低成本数字化与合规转型。

2.业务需求与挑战

遵义国资投融作为典型的中小型国有企业，在业务发展与管理过程中，面临数字化、合规化、业务协同三大维度的核心痛点，具体均来自企业实际运营场景：

2.1数字化转型受阻，缺乏适配工具

企业业务模式（资产租赁 + 项目投资）与管理模式具有较强特殊性，市场上无契合其需求的标准化数字化产品；同时企业自身缺乏 IT 开发能力，无法自主搭建系统，导致数字化转型停留在 “纸面计划”。核心业务数据分散情况显著：

2.2合规管理碎片化，制度落地难

随着法律、行业及上级主管机关合规要求的提升，企业需满足 “一资产一档、一合同一档、一客户一档” 等合规标准，但合规管理存在明显短板：

2.3业务与法律脱节，传统常法服务价值低

企业此前采用传统常法服务模式，以 “咨询 + 合同审查” 为主，存在三大典型问题（即传统常法服务 “常法不常” 的痛点）：

2.4成本约束下，多需求难以兼顾

企业预算有限，在数字化与合规建设中面临 “成本 - 效果” 矛盾：

3.解决方案（选择业法融合平台背景）

为解决上述痛点，遵义国资投融先尝试两类传统方案但均未达预期，最终基于实际需求选择业法融合平台：

3.1 前期尝试方案及局限

3.2 选择业法融合平台的核心原因

在 “需求适配、成本可控、快速落地” 原则下，最终选择小可律所提供的业法融合数字化合规管理平台，核心依据来自平台对企业实际痛点的针对性解决能力：

业法融合平台核心架构图

平台落地分两阶段推进：

第一阶段（业务 + 合规核心）：聚焦资产、合同、客户三大核心场景，实现 “资产数字化建档、合同全流程电子化、客户一档管理”，解决合规落地难、数据分散问题；

第二阶段（业财法协同）：打通业务、财务、法务数据，新增业财互联、智能看板、服务机构接入功能，实现 “业务数据自动同步财务、合规风险实时预警、外部机构协同线上化”，提升整体运营效率。

4.典型应用场景

4.1客户档案无纸化

背景：

客户管理是遵义国资投融业务运营的核心环节之一，企业客户涵盖资产租户、项目合作方等多类型主体，客户信息与历史交互记录（如合同签订、费用缴纳、纠纷处理）是开展业务维护、风险防控的关键依据。随着客户数量逐年增加，以及上级对 “客户信息合规管理” 要求的提升（需满足 “客户信息完整、历史可追溯” 标准），原有的客户管理模式已无法支撑业务发展与合规需求。

痛点：

信息碎片化，关键内容缺失：基础信息（如客户主体资质、联系方式）分散在业务人员的个人文档或口头记录中，历史交互记录（如过往合作合同、缴费明细）更是缺乏整理，仅少数重要客户有纸质档案，且多为零散单据，无法形成完整记录，同时无法对客户进行分类（如按合作年限、业务类型），难以开展针对性的客户维护工作。

解决方案：

所有存量客户均完成线上客户卡片建档，基础信息无缺失，历史记录（合同、缴费、纠纷）全部归集至对应卡片，彻底解决 “档案缺信息、缺记录” 的问题，轻松满足上级 “一人一档”（此处 “一人” 指代 “一个客户主体”）的合规要求，在最近一次合规检查中，客户档案管理零问题。

4.2 全量资产数字化合规管理

背景：

企业管理大量固定资产，需满足 “资产从进入到转出全生命周期归档、台账实时准确、巡检可追溯” 的合规要求，此前依赖人工登记台账，存在 “底数不清、巡检记录缺失、资产处置无依据” 问题。

痛点：

资产台账 “多头统计”：行政部、业务部各存一套 Excel，数据不一致（如面积、价值记录偏差），上级检查时需临时核对，耗时 1-2 周；

巡检 “纸质化低效”：巡检人员携带纸质表格现场记录，照片单独存储，后续整理需手动关联资产信息，单次巡检耗时 4-6 小时；

资产处置 “无据可查”：资产购入、评估、租赁历史记录分散，处置时无法快速调取产权证明、过往合同，决策效率低。

解决方案：

借助业法融合平台 “资产管理模块”，实现三大功能：

资产数字化建档：为每类资产生成唯一 “资产信息卡”，包含产权人、坐落、面积、价值、取得方式等核心信息，关联历史合同、评估报告、处置记录，实现 “一资产一档”；

二维码智能巡检：巡检人员用手机扫码即可调取资产信息，现场拍照、定位、填写问题，数据实时同步至平台，支持一键生成巡检报告；

全生命周期归档：资产从 “录入 — 评估 — 租赁 — 处置” 各环节数据自动归集，处置时可一键调取所有历史记录，无需手动整理。

应用亮点与成效:

合规强制落地：资产信息卡设置 “必填项控制”（如产权证明、面积），未完善信息无法保存，确保台账合规；

数据关联自动化：资产信息与合同、财务数据自动关联，如资产租赁收入实时同步至财务应收模块，无需人工录入。

资产台账准确率提升至 100%，上级检查前无需临时核对，单次资产巡检时间从 4-6 小时缩短至 30 分钟

4.3 业财法一体化协同管理

背景：

企业业务（如资产租赁收款）与财务、法务存在强关联：业务人员负责收款登记，财务负责核销，法务负责逾期催收，但此前三部门数据割裂，沟通成本高，如 “业务登记收款后，财务未及时核销” 导致账实不符。

痛点：

业财数据 “不同步”：业务人员用 Excel 记录收款，财务用独立财务软件做账，需每周召开 “对账会” 手动核对，每次耗时 2小时

逾期催收 “无依据”：资产租赁逾期时，业务人员需手动整理 “合同条款、过往缴费记录、催收函”，法务介入后需重新收集资料，延误催收时机；

解决方案：

通过平台 “业财互联模块” 与 “纠纷管理模块” 实现协同：

收款数据自动同步：业务人员在平台填写 “收款单”（选择对应合同、金额），提交后自动同步至财务模块，财务人员线上确认即可完成核销，无需手动录入；

逾期风险自动预警：系统根据合同约定缴费时限，自动识别逾期款项，生成 “逾期清单” 并关联合同条款、过往缴费记录，法务可直接调取资料发起催收；

资产账务实时联动：资产新增 / 处置时，业务端完成登记后，财务端自动生成 “资产上下账凭证”，无需人工传递单据。

应用亮点与成效:

数据零人工传递：业财数据全程线上流转，杜绝 “人工录入错误”“单据丢失” 问题；

合规风险可视化：逾期金额、资产账务差异等风险数据实时展示在 “效率看板”，管理层可一键查看；

跨部门协同留痕：收款确认、逾期催收等环节操作记录全程保存，责任可追溯。

业财对账时间从每周 4 小时缩短至“实时自动对账”，对账差异率降至 0；

逾期催收响应时间从 3 天缩短至 1 小时，租赁款项回收率提升 20%；

资产上下账时差从 1-2 周缩短至实时同步，财务报表准确率提升 100%。

4.4 智能数据看板与决策支持

背景：

企业管理层需实时掌握 “资产运营效率、合同履约情况、合规风险” 等核心数据，但此前依赖各部门每月提交 Excel 报表，数据统计滞后（如当月数据次月 5 日才能汇总）、可视化差，无法快速支撑决策。

痛点：

数据统计 “滞后低效”：业务、财务、行政部门分别统计资产出租率、收款金额、合规问题，人工汇总需 3 天，管理层获取数据时已滞后 1 个月；

数据 “不可追溯”：Excel 报表修改无记录，若数据错误（如资产面积录入偏差），无法定位修改人及原因。

解决方案：

平台搭建四类 “智能数据看板”，实现数据 “自动归集、可视化展示、可追溯”：

资源看板：实时展示资产总数、出租率、客户总数，点击具体资产可查看详情（如租户信息、合同期限）；

业务看板：统计合同履约率、收款金额、逾期率，支持按 “月度 / 季度” 筛选，逾期数据标红预警；

效率看板：展示各部门业务办理时长（如合同审批时长、资产巡检完成率），识别低效环节；

合规看板：汇总 “资产一档、合同一档、客户一档” 完成率，未达标项自动关联责任部门。

应用亮点与成效：

数据实时更新：看板数据每小时自动同步，无需人工汇总，管理层随时查看最新情况；

多维度可视化：支持饼图、柱状图、折线图切换，关键指标（如出租率）一目了然；

数据可溯源：点击看板数据可查看 “原始记录”（如收款单、巡检表），修改历史全程留痕。

5.总结与展望

5.1 落地成果

遵义国资投融通过业法融合数字化合规管理平台，已实现 “行政、人事、业务、财务、法务” 全场景数字化覆盖，具体成果如下：

功能落地：上线 5 大核心应用（业务管理、法务合规、财务管理、人事管理、行政管理），表单流程 128 张，智能看板 8 张；

效率提升：累计节省人工时间 10497 小时（如巡检、对账、数据统计），相当于 6 名全职员工 1 年的工作量；

成本节约：相比采购多套标准化软件 + 传统常法服务，累计节省成本 598319 元；

合规达标：100% 实现 “资产一档、合同一档、客户一档” 合规要求，上级检查问题数量从年均 15 项降至 0 项。

5.2 未来展望

平台功能深化：新增 “AI 合规预警”（如合同条款风险自动识别）、“智能文书生成”（如租赁协议一键导出），进一步减少人工操作；

企业间复制推广：将遵义国资投融的实践经验复制到其他中小型国企，解决 “数字化成本高、合规落地难” 共性问题；

律所与企业数据互联：在现有平台基础上搭建 “律所管理子系统”，实现企业合规数据与律所服务数据同步，如纠纷案件资料自动推送律师，提升服务响应速度；

扩展服务边界：从 “资产运营、项目投资” 场景延伸至 “招投标管理、知识产权保护” 等更多领域，实现 “业法融合” 全场景覆盖，让律所从 “常法服务商” 升级为 “企业数字化合规伙伴”。